长江乐享货币市集基金（C类份额）基金居品辛劳选录更新
长江乐享货币市集基金（C类份额）基金居品辛劳选录更新
编制日历：2024年10月11日
送出日历：2024年10月14日
本选录提供本基金的进攻信息，是招募阐扬书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募阐扬书等销售文献。
一、 居品大约
基金简称 长江乐享货币C类份额 基金代码 003365
长江证券（上海）财富管
基金惩办东说念主 基金托管东说念主 交通银行股份有限公司
理有限公司
上市交往所及上
基金合同成效日 2016年10月26日 -
市日历
基金类型 货币市集基金 交往币种 东说念主民币
运作边幅 平方通达式 通达频率 每个通达日
基金司理 启动担任本基金基金司理的日历 证券从业日历
陆威 2019年04月15日 2013年06月01日
王林希 2021年04月06日 2016年12月12日
周川博 2024年10月11日 2024年07月03日
注：长江乐享货币市集基金简称"本基金"。
二、 基金投资与净值发扬
（一）投资见地与投资策略
具体请查阅本基金的《招募阐扬书》第九部分"基金的投资"了解详实情况。
本基金将采集国表里环境，笼统宏不雅分析和微不雅分析制定投资策略，勇猛
投资见地
在得志安全性、流动性需要的基础上竣事杰出功绩比较基准的收益率。
本基金投资于以下金融器具：
同行存单；
投资界限
财富撑抓证券；
具。
如法律规则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金惩办东说念主在履行适
当要津后，不错将其纳入投资界限。
主要投资策略 本基金将经受积极惩办型的投资策略，在贬抑利率风险、尽量裁减基金资
长江乐享货币市集基金（C类份额）基金居品辛劳选录更新
产净值波动风险并得志流动性的前提下，擢升基金收益。本基金的投资策略主
要包括：
（1）财富建树策略；
（2）利率策略；
（3）信用策略；
（4）个券聘用策略；
（5）现款流惩办策略；
（6）财富撑抓证券投资策略；
（7）非金融企业债务融资器具投资策略。
功绩比较基准 中国东说念主民银行最新公布的七天见知进款利率（税后）
本基金为货币市集基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益
风险收益特征
和持久平均风险均低于债券型基金、搀杂型基金及股票型基金。
（二）投资组合伙产建树图表
（三）自基金合同成效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图
长江乐享货币市集基金（C类份额）基金居品辛劳选录更新
注：本基金基金合同成效日为2016年10月26日，2016年基金净值收益率按曩昔履行存续期有计划，不
按通盘这个词当然年度进行折算。
三、 投本钱基金触及的用度
（一）基金销售关联用度
以下用度在申购／赎回基金历程中收取：
除法律规则另有礼貌或基金合同另有商定外，本基金不收取申购用度和赎回用度。发生本基金
抓有的现款、国债、中央银行单据、计谋性金融债券以及5个交往日内到期的其他金融器具占基金资
产净值的比例悉数低于5%且偏离度为负时的情形时，或者发生本基金前10名份额抓有东说念主的抓有份额
悉数逾越基金总份额50%且投资组合中现款、国债、中央银行单据、计谋性金融债券以及5个交往日
内到期的其他金融器具占基金财富净值的比例悉数低于10%且偏离度为负时，为确保基金镇定运作，
幸免诱发系统性风险，基金惩办东说念主应当对当日单个基金份额抓有东说念主请求赎回基金份额逾越基金总份
额1%以上的赎回请求征收1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金惩办东说念主与
基金托管东说念主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形以外。
（二）基金运作关联用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费边幅/年费率或金额 收取方
惩办费 0.33% 基金惩办东说念主和销售机构
托管费 0.08% 基金托管东说念主
长江乐享货币市集基金（C类份额）基金居品辛劳选录更新
审计用度 70,000.00 管帐师事务所
信息袒露费 120,000.00 礼貌袒露报刊
升值就业费 0.50% 销售机构
基金运作历程中可能发生的其他用度
其他用度 详见本基金的《招募阐扬书》第十五部 关联就业机构
分"基金的用度与税收"。
注：
（1）本基金A类基金份额的年销售就业费率为0.25%，B类基金份额的年销售就业费率为0.01%。
关于由B类左迁为A类的基金份额抓有东说念主，年销售就业费率应自其左迁后的下一个使命日起适用A类基
金份额的费率；关于由A类升级为B类的基金份额抓有东说念主，年销售就业费率应自其升级后的下一个工
作日起适用B类基金份额的费率。
（2）上述升值就业费适用于本基金C类基金份额，A类、B类基金份额不收取升值就业费。
（3）本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金财富扣除。
（4）审计用度、信息袒露费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，
最终履行金额以基金如期阐发袒露为准。
（三）基金运作笼统用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有本领，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作笼统费率（年化）
- 0.91%
注：基金惩办费率、托管费率、销售就业费率（若有）、升值就业费为基金现行费率，其他运
作用度以最近一次基金年报袒露的关联数据为基准测算。
四、 风险揭示与进攻教唆
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应雅致阅读本
基金的《招募阐扬书》等销售文献。
本基金在投资运作历程中可能濒临多样风险，包括市集风险、惩办风险、流动性风险、策略风
险、其它风险及独到风险等。
（1）申购赎回风险
特定条件下，如基金收益为负、交往所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投资东说念主可能濒临
无法申购或赎回本基金的风险。
（2）流动性风险
流动性风险是指投资东说念主提交了赎回请求后，基金惩办东说念主无法实时变现基金财富，导致赎回款交
收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金财富形成较大的损失的风险。
大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企业债、财富证券化、回购等品种流动性相对较差的情
况，若是市集短本领内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。
（3）契机成本风险
长江乐享货币市集基金（C类份额）基金居品辛劳选录更新
由于本基金的申购赎回成果，使本基金对流动性要求更高，本基金必须保抓一定的现款比例以
应付赎回的需求，在惩办现款头寸时，有可能存在现款过多而带来的契机成本风险，本基金持久收
益可能低于市集平均水平。
（4）系统故障风险
本基金逐日进行收益分拨，每月例行对本日竣事的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），可
能出现系统故障导致基金无法正常估值或办理关联业务的风险。
（5）本基金为货币市集基金，基金的份额净值永久保抓为1.00元，逐日分拨收益。但投资东说念主购
买本基金并不就是将资金行为进款存放在银行或进款类金融机构，基金逐日分拨的收益将证据市集
情况凹凸波动，在极点情况下可能为负值，存在蚀本的可能。
（6）被征收强制赎回费的风险
出现本基金抓有的现款、国债、中央银行单据、计谋性金融债券以及5 个交往日内到期的其他
金融器具占基金财富净值的比例悉数低于5%且偏离度为负时的情形时，为确保基金镇定运作，幸免
诱发系统性风险，基金惩办东说念主可视情形对当日单个基金份额抓有东说念主请求赎回基金份额逾越基金总份
额1%以上的赎回请求征收1%的强制赎回用度。
（7）估值风险
本基金经受“摊余成本法”进行估值，投资者可能濒临经受“摊余成本法”有计划的基金财富净
值与按市集利率和交往市价有计划的基金财富净值发生偏离的风险。
（1）本基金的申购、赎回安排
易所的正常交往日的交往本领，但基金惩办东说念主证据法律规则、中国证监会的要求或基金合同的礼貌
暂停申购、赎回时以外。
设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等设施，
切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权柄。具体请参见关联公告。
情形”时，基金惩办东说念主不错断绝或暂停接受申购请求，在发生“暂停赎回或降速支付赎回款项的情
形”时，基金惩办东说念主不错暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项。教唆投资东说念主留神本基金的申购赎
回安排和相应的流动性风险，合理安排投资操办。
（2）投资市集、行业及财富的流动性风险评估
本基金是货币市集基金，基金财产均投资于具有细密流动性的金融器具，包括现款，期限在1 年
以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在397天以内（含397
天）的债券、非金融企业债务融资器具、财富撑抓证券，中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具
有细密流动性的货币市集器具。
本基金将通过以下设施贬抑流动性风险：针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金惩办
东说念主逐日对本基金的申购赎回情况进行严实监控并预计流动性需求，保抓基金投资组合中的可用现款
头寸与之相匹配，同期，在基金合同中联想了大齐赎回条件，商定在十分情况下赎回请求的处理方
式，贬抑因通达申购赎回形式带来的流动性风险，有用保险基金抓有东说念主利益；针对投资品种变现的
流动性风险，本基金的基金惩办东说念主主要通过贬抑、追踪和贬抑基金投资交往的不活跃品种来竣事。
此外，本基金可通过卖出回购金融财富边幅借入短期资金搪塞流动性需求。基金惩办东说念主将密切关心
长江乐享货币市集基金（C类份额）基金居品辛劳选录更新
各样财富及投资方向的交往活跃进度与价钱的流通本性况，评估各样财富及投资方向占基金财富的
比例并进行为态疏导，以得志基金运作历程中的流动性要求，搪塞流动性风险。
（3）大齐赎回情形下的流动性风险惩办设施
当基金出现大齐赎回时，基金惩办东说念主不错证据基金其时的财富组合景色决定全额赎回或部分延
期赎回。
请求而进行的财产变现可能会对基金财富净值形成较大波动时，基金惩办东说念主在当日接受赎回比例不
低于上一通达日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回请求延期办理。关于当日的赎回请求，应
当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；关于未能赎回部分，
投资东说念主在提交赎回请求时不错聘用延期赎回或取消赎回。聘用延期赎回的，将自动转入下一个通达
日持续赎回，直到一齐赎回为止；聘用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被取销。延期
的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理，无优先权，依此类推，直到一齐赎回为止。如投资东说念主
在提交赎回请求时未作明确聘用，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。
停接受基金的赎回请求；如故接受的赎回请求不错降速支付赎回款项，但不得逾越20个使命日，并
应当在指定序论上进行公告。
日基金总份额10%以上的，基金惩办东说念主觉得支付该基金份额抓有东说念主的一齐赎回请求有发愤或觉得因支
付该基金份额抓有东说念主的一齐赎回请求而进行的财产变现可能会对基金财富净值形成较大波动，不错
延期办理赎回请求：
①关于该基金份额抓有东说念主当日赎回请求逾越前一通达日基金总份额10%以上的部分，基金惩办东说念主
不错延期办理赎回请求。基金份额抓有东说念主在提交赎回请求时不错聘用延期赎回或取消赎回。聘用取
消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被取销；聘用延期赎回的，当日未获受理的赎回请求将
与下一通达日赎回请求一并处理，无优先权，依此类推，直到一齐赎回为止。如基金份额抓有东说念主在
提交赎回请求时未作明确聘用，基金份额抓有东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。
②关于该基金份额抓有东说念主当日赎回请求未逾越上述比例的部分，基金惩办东说念主不错证据前述全额
赎回或部分延期赎回的商定边幅与其他基金份额抓有东说念主的赎回请求一并办理。
（4）实行备用的流动性风险惩办器具的情形、要津及对投资者的潜在影响
在确保投资者得到公道对待的前提下，可由基金司剃头起，经基金投资有贪图委员会有贪图，基金
惩办东说念主经与基金托管东说念主协商，依照法律规则、《流动性风险惩办礼貌》、基金惩办东说念主流动性风险管
理轨制及《基金合同》的商定，笼统利用各样流动性风险惩办器具，对赎回请求等进行贬抑疏导，
行为特定情形下基金惩办东说念主流动性风险惩办的扶助设施，包括但不限于：
长江乐享货币市集基金（C类份额）基金居品辛劳选录更新
由于采纳上述备用流动性风险惩办器具，可能形成赎回请求延期办理、赎回款延伸支付以及增
加赎回成本等，从而使基金投资东说念主产生一定资金损失。
具体风险请查阅本基金《招募阐扬书》第十八部分“风险揭示”的具体内容。
（二）进攻教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出内容性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金惩办东说念主依照恪尽责守、本分信用、严慎勤勉的原则惩办和利用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。
《基金合同》成效后，基金居品辛劳选录信息发生要紧变更的，基金惩办东说念主将在三个使命日内
更新；其他信息发生变更的，基金惩办东说念主将至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金惩办东说念主不再
更新基金居品辛劳选录。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定滞后，如需实时、准
确获得基金的关联信息，敬请同期关心基金惩办东说念主发布的关联临时公告等。
五、 其他辛劳查询边幅
以下辛劳详见基金惩办东说念主网站[www.cjzcgl.com][客服电话4001-166-866]
●《长江乐享货币市集基金基金合同》、《长江乐享货币市集基金招募阐扬书》、《长江乐享
货币市集基金托管公约》
●如期阐发，包括基金季度阐发、中期阐发和年度阐发
●基金份额净值
●基金销售机构及连络边幅
●其他进攻辛劳
六、 其他情况阐扬
无。
